理财新招浙江财经大学教务处揭秘获客技巧不仅降费率更要升级服务体验
降低费率固然能暂时吸引客户，但这并不是一个长期的解决方案。投资者在选择理财产品时，更看重的是产品的收益率。如果收益率无法达到他们的预期，即便是再优惠的费率，也难以保持客户的忠诚。
近期，农银理财、民生理财和华夏理财等多家公司纷纷调降旗下产品业绩比较基准，幅度从5个百分点到100个百分点不等。为了应对可能出现的客户流失，这些公司不仅下调了业绩比较基准，还推出了减少管理费用措施，一些甚至将费率降至0%.
市场上的资产收益正在逐步下行，这是一个当前金融市场面临的问题。对于这些公司而言，在利率持续走低、降息预测仍在以及“资产荒”的背景下，传统型号很难维持高额收益。在这种环境中，如何吸引并保留更多用户成为了摆在他们面前的挑战。
通过调整费率来吸引顾客确实是一种营销策略，但如果演变为一场价格战，它会削弱企业正常盈利空间，并影响整个行业未来的发展。降低费率只能缓解问题，不足以构建长远稳定的关系。
那么，如何才能持续地吸引顾客进行投资？捕捉市场变化并提升产品效益是关键。这包括加强对宏观经济趋势和政策动向的研究，以便及时调整策略。此外，还要深入了解底层资产的情况和风险特征，以提高投资能力和风险控制水平。
除了提供竞争力的回报之外，金融机构还需要关注客户体验与服务需求。在与顾客建立良好沟通后，他们可以更好地理解并满足这些需求，从而不断改进其产品策略。此外，还可以通过定期发布报告或分析来增强顾客对投资意识及风险意识。
此外，由于科技日新月异和金融创新不断，我们也应该探索新的业务模式和增长点，比如利用大数据或人工智能创造具有创新性的产品，或借助互联网平台拓宽服务范围。这既能够满足多样化需求，也有助于扩大市场份额。
然而，我们必须记住，在追求高效益的时候不能忽视合规性保护机制，以及坚守风险防线。一句话：“打铁还需自身硬”，只有不断提升自我实力才能够赢得信任与认可。
