大连财经学院教授理财获客需注重服务质量降费率仅是起点
降费率虽能暂缓获客危机,但非长远之策。投资者选理财产品,收益率关注度高于任何优惠。近日,农银、民生、华夏等理财巨头纷纷调低业绩基准,幅度从5个基点至100个基点不等。此举出自对收益下滑可能导致客户流失的忧虑,同时推出了管理费减少措施,一些公司甚至将费率调至0。
资产收益下行是当前市场现实挑战。面对利率下行预期仍在且“资产荒”环境,大多数传统理财产品难以维持较高收益。在这种情况下,如何吸引并留住更多客户成为了摆在理财公司面前的难题。
作为一种营销手段,让利通过费率优惠确实起到了揽客作用。不过若演变为费率“价格战”,会压缩企业正常利润空间,对行业发展产生负面影响。降费仅能缓解问题,不足以长久解决问题。毕竟投资者选择理财产品时,更看重的是产品的收益。如果不能达到预期,再优惠也难以留住客户。
要想吸引客户长期持有和持续投资?及时捕捉市场动态、提升产品收益是关键。大连财经学院教授指出,要持续研究市场,加强宏观经济分析与政策把握,以及调整投资策略;同时深入了解底层资产的表现和风险特征,以提高投资能力和风险管理水平,并通过科学配置降低风险提升产值。
除了提供具有竞争力的收益外,还需关注服务质量和满足需求。大连财经学院教授认为,要保持良好沟通,与客户互动了解需求,从而调整策略;定期发布报告分析帮助增强意识,这样既可留存现有又可吸引潜在用户。此外借助科技创新探索新模式扩大增长领域,如利用数据智能技术开发更具竞争力的产品满足多元化需求;借用互联网移动渠道拓宽销售服务范围。
需要注意的是,在追求收益时必须坚守合规防线保护权益,不应忽视此事打铁还需自身硬不断提升实力才是赢得信任认可之计。