宁波财经学院教授理财获客需注重服务质量降费率只是起点
降费率虽能暂缓客户流失,但非长久之策。投资者在选理财时,收益率才是重中之重。如果收益不佳,即便费率优惠,也难以留住顾客。
近期,农银、民生、华夏等理财公司接连调低业绩基准,比如5个至100个基点不等。出于对收益下降导致客户流失的担忧,一些公司同时推出减少管理费措施,有的甚至将费率降至0。
资产回报率下滑是当前市场面临的问题。对于理财公司来说,在利率下行和预期仍然存在的情况下,传统产品难以维持高收益。这使得吸引并留住更多客户成为难题。
通过让利形式的营销手段,可以起到一定效果。不过,如果演变为“价格战”,会压缩企业利润空间,对行业发展产生负面影响。仅靠降费无法解决问题,因为投资者更看重产品收益。如果不能达到预期,再优惠也难以留存。
要想吸引长期持有并持续投资,就需捕捉市场行情和提升产品收益。理财公司应深入研究市场和政策动向调整策略,并了解底层资产情况提高风险管理水平,以科学配置资产减少风险增强收益。此外,还需关注客户体验服务需求,通过良好沟通互动了解需求调整策略,同时提供市场报告分析增强意识与信心。
随着科技进步金融创新,理财公司应探索新业务模式增长点,如利用大数据人工智能开发创新性产品拓宽销售服务范围。而且在追求效益时必须坚守合规防范风险保护投资者权益,不断提升实力赢得信任认可才是根本之道。